現在の総資産９１６１万円
昨年５６歳８０００万でFIREしたジェイムズが資産内容を公開していきます！
現在の総資産はこのようになっています。
総資産９１６１万円
ただし、住宅ローン残額１６１１万円あり。
資産推移は以下のとおりです。
次に、証券会社で運用している商品のヒートマップです。
債券ポートフォリオ
債券のポートフォリオを紹介します。
上記のとおり、前月よりひとつ増えて６つの債権を購入しています。
１）シティグループ 2046/5/18満期 米ドル建劣後債 （R8973A001）
利回り５．６３％、満期までおよそ２３年で、格付けはA-です。
２）ウェルズ・ファーゴ 2044/11/4満期 米ドル建債券 （LW916A001）
利回り５．５６％、満期までおよそ２１年で、格付けはBBBです。
３）インテル 2043/2/10満期 （MK182A001）
利回り５．６０％、満期までおよそ２０年で、格付けはAです。
４）プルデンシャル・ファイナンシャル 2052/3/1満期 米ドル建劣後債 （W3340A001）
利回り６．０９％、満期までおよそ8年で、格付けはBBB＋です。
５）三菱ＵＦＪフィナンシャル 5.133% 20330720 （LZ669A001）
利回り５．０８％、満期までおよそ9年で、格付けはAーです。
６）三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ 2034/2/22満期 米ドル建債券 （MK438A001）
利回り４．９９％、満期までおよそ９年で、格付けはAーです。
以上なのですが、ご覧のとおり利回り５％以上（当初５．５％以上としていましたが、なくなったので下げました）、
また、以前は、満期8年以上（うち３つは20年以上）のものを選んでいましたが、これからは、短期のものも検討していきます。
これら６つの債権の平均をとると、利回りは５．５％、残存期間は１６年です。
何かお聞きになりたいところがありましたらリプライいただければ、出来るだけお応えしたいと思います。
それでは、これからもよろしくお願いします^_^
※紹介した銘柄を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願いいたします。
コメント失礼します。
５３歳のサラリーマン投資家ですが、7:3の割合で投資信託（株）の割合が多く、債券比率を高めることを検討しております。現在は投資信託でSBIのAGGを購入しておりますが、より安定した米国債券（社債を含む）の購入を検討しております。
そこでジェイムズさんも所の三菱ＵＦＪフィナンシャル（LZ669A001）の購入を検討しております。素人には社債より米国債の方がよろしいでしょうか？ご教示願います。
コメントありがとうございます。
ポートフォリオの株と債券の比率を考える際、わたしは将来受給する年金のことも考慮したほうがよいかな、と思ってます。（年金は債券として考えてみる）
わたしも、以前は米国債券ETFを購入していましたが、意外と値動きが大きく、マイナスになることもありました。おっしゃるように米国債や社債そのものの生債券を購入したほうが米ドル建てで、元本確保され配当も先にわかっているのがいいですよね。
社債にするか、米国債にするか、ですが、ご指摘の三菱UFJの社債のほうをわたしなら購入します。（というか、すでに購入済みですねｗ）
理由は、同じ残存期間（８年半）で米国債は利回りが１％低いです。そして、今から８年半で三菱ＵＦＪがつぶれる可能性はとても低いと考えるからです。sansanさんが、もし三菱UFJが８年半でつぶれる可能性が相当あるかもしれないと思われる場合は、米国債を選択なさるのも良いと思います。
返事が遅くなり申し訳無いです。
細かなアドバイスをありがとうございます。やはり投資信託やETFは値動きが少ないと言え、下がる事もありますよね。
実は9年〜13年の米国債ゼロクーポン債も、四つ別けて購入しております。
米国債を購入したのは社債より安全かと思いまして。その不安を払拭するためにも、お尋ねした次第です。もちろん自己責任とはなりますが、UFJが10年で破綻は考えられませんし。
図々しくもう１点質問させていただきます。ジェームズさんは劣後債もお持ちてますが、リスク2関してはいかがお考えでしょうか？
はい、米国ゼロクーポン債も、最近はほぼ無リスクで高い金利が得られるので良いと思います。
劣後債のリスクですが、これも発行元の会社を選別分散すればほとんどの劣後債が無事ファーストコールで償還されていますので特に大きなリスクではないと考えています。
コメントありがとうございます。SBI証券で10年程度の債権を探しましたが、やはりUFJが良さそうなので、先ずはこちらを購入します。お勧めの債券があれば、ご教示願います。
具体的銘柄を挙げておすすめすることはできないのですが、日本の金融機関のものは普段から知っているので少し安心感がありますね。そのなかで、当方が選ぶなら、利回りのよいものを発行元と購入時期、残存期間を分散して選択するかなと思います。
ブログ参考にさせていただいています。債券はSBI証券で購入していたのですが、移管できない。売却スプレッドが高いとのyoutubeなどの情報があり、どこで購入されているか差し支えなければ教えてください。
ありがとうございます。同じくSBI証券で購入しました。スプレッド大きいですよねえ。できるだけ長期でもってできれば最後まで持ち続けるのが良いのでしょうね。私の場合、いまのところ、円安のおかげで購入時よりも高値で売れます。
ありがとうございます。2044年満期のWellsFargoをSBIで持っていて、為替でトントンですが、どうしようか悩んでいました。素人には難しい世界ですね。情報がオープンでないから証券会社によって、利回りも違うこともあるようだし。株高も一服しそうなので、債券シフトに向かうべくお勉強中です。