債券

本日の総資産は9323万円!前日比プラス72万円😃/債券ポートフォリオ

現在の総資産9323万円

昨年56歳8000万でFIREしたジェイムズが資産内容を公開していきます!

現在の総資産はこのようになっています。

総資産9323万円

ただし、住宅ローン残額1630万円あり。

資産推移は以下のとおりです。

次に、証券会社で運用している商品のヒートマップです。

債券ポートフォリオ

最近、債券現物を購入したのですが、そのポートフォリオを紹介します。

上記のとおり、4つの債権を購入しています。

ひとつめは、シティグループ 2046/5/18満期 米ドル建劣後債 (R8973A001)です。

利回り5.63%、満期までおよそ23年で、格付けはA-です。

ふたつめは、ウェルズ・ファーゴ 2044/11/4満期 米ドル建債券 (LW916A001)です。

利回り5.56%、満期までおよそ21年で、格付けはBBBです。

みっつめは、インテル 2043/2/10満期 (MK182A001)です。

利回り5.60%、満期までおよそ20年で、格付けはAです。

よっつめは、プルデンシャル・ファイナンシャル 2052/3/1満期 米ドル建劣後債 (W3340A001)です。

利回り6.09%、満期までおよそ8年で、格付けはA+です。

以上なのですが、ご覧のとおり利回り5.5%以上、満期8年以上(うち3つは20年以上)のものを選んでいます。

よっつめのプルデンシャルの債券は現在利回りが6.25%まで上昇しているので、追加購入してもいいのかもしれません。

何かお聞きになりたいところがありましたらリプライいただければ、出来るだけお応えしたいと思います。

それでは、これからもよろしくお願いします^_^

※紹介した銘柄を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願いいたします。

POSTED COMMENT

  1. ちーえつ より:

    初めまして。投資初心者です。
    私も昨年、シティグループの同じ債券を購入しました。 R897A001
    劣後債の意味もぼんやりとしか把握していなかったのですが
    先日のクレディ・スイスの債券の問題や、
    アメリカの銀行の倒産等が続いて
    急に不安になりました。
    償還期間もとても長いし、劣後債だし
    果たしてこのまま持っていて良いのか。
    多少、損になっても手放した方が良いのか。

    ジェイムズさんは、どのようにお考えでしょうか?

    • bond より:

      ちーえつさん、コメントありがとうございます。
      同じシティの債券をお持ちなのですね。しかも、昨年購入だとすごく利回りもよかったのではないでしょうか。素晴らしいですね。
      さて、シティの債券が不安とのことですが、私は心配していません。米国3位の預金量を誇るメガバンクで、米国の金融当局から厳しく監視されているでしょうし、直近の四半期決算もおおむね好調でした。
      私のポートフォリオに占める債券全体の割合は、3%です。シティに限っていえば、0.7%程度でしかありません。もし、ちーえつさんのポートフォリオに占めるシティの債券の割合がとても大きくて心配されているのであれば、ほかの債券に分散されるのもよいかもしれませんね。その際、ほかの銀行でもよいと思いますが、一般的に銀行以外の保険会社などの債券でもよいかもしれません。

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